礁溪溫泉是台灣少見，位於平原地區，取用極為便利的碳酸氫鈉泉，水溫約攝氏50~60℃，內含鈉、鎂、鈣、鉀、碳酸離子等成份，水質十分清澈潔淨，無味無臭，沒有刺鼻的硫磺味，世界上除了義大利之外，只有礁溪溫泉含有「酚鈦鹼」成份，可以美容養顏、鎮靜神經及擴張血管功效，俗稱「美人湯」。

三萬年前因沖繩海槽擴張，引發火山噴發，而火山噴發時所流出的高熱岩漿，在火山活動停止後，仍然殘留在地底下，造成其附近的地下岩層產生較高溫度，龜山島就是那時候形成的火山島，礁溪正位於火山噴發的範圍裡，因此造就了地底高溫的特殊地形。

蘭陽平原因為地形關係，雨量極為豐沛，大量的雨水融入礁溪的地下岩層，並迅速地被地下的熱能加熱，成為滾熱的地下泉水，儲存在岩層中，此外礁溪恰好位於斷層地帶，地層的裂縫形成地下熱水上升的通道，一旦熱水受壓後，就沿著裂縫上升湧出地面形成礁溪溫泉。